隨著虛擬貨幣非法交易帶來的風(fēng)險(xiǎn)不斷暴露，“虛擬貨幣監(jiān)管” 成為維護(hù)金融秩序與公眾財(cái)產(chǎn)安全的關(guān)鍵議題。所謂虛擬貨幣監(jiān)管，并非對(duì)某種合法金融產(chǎn)品的規(guī)范，而是各國(guó)政府及金融監(jiān)管部門針對(duì)虛擬貨幣兌換、交易、炒作等非法活動(dòng)采取的管控措施，核心目標(biāo)是遏制虛擬貨幣引發(fā)的金融風(fēng)險(xiǎn)、打擊違法犯罪行為，守護(hù)正常經(jīng)濟(jì)金融秩序。在中國(guó)，虛擬貨幣監(jiān)管始終保持高壓態(tài)勢(shì)，通過明確法律定性、強(qiáng)化平臺(tái)整治、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示等手段，堅(jiān)決阻斷虛擬貨幣非法活動(dòng)的蔓延。
從監(jiān)管核心邏輯來看，虛擬貨幣監(jiān)管的首要任務(wù)是明確其非法屬性，劃清法律紅線。虛擬貨幣并非法定貨幣，缺乏國(guó)家信用支撐，其交易炒作活動(dòng)易衍生非法集資、金融詐騙、洗錢、傳銷等違法犯罪行為 —— 這是各國(guó)監(jiān)管的共識(shí)，更是中國(guó)監(jiān)管政策的核心出發(fā)點(diǎn)。早在 2017 年，中國(guó)人民銀行等多部門就發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，明確將虛擬貨幣代幣發(fā)行融資定性為 “非法金融活動(dòng)”；2021 年，多部門再次聯(lián)合發(fā)文，進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)虛擬貨幣兌換、交易、代幣發(fā)行融資等行為均涉嫌違法犯罪，一律嚴(yán)格禁止。這種 “先定性、再整治” 的監(jiān)管思路，從法律層面徹底否定了虛擬貨幣的合法地位，為后續(xù)監(jiān)管行動(dòng)奠定基礎(chǔ)，也讓公眾清晰知曉參與虛擬貨幣交易的法律風(fēng)險(xiǎn)。
在具體監(jiān)管措施上，虛擬貨幣監(jiān)管聚焦于切斷非法交易鏈條，打擊平臺(tái)與相關(guān)服務(wù)。一方面，中國(guó)對(duì)虛擬貨幣交易平臺(tái)及相關(guān)業(yè)務(wù)展開全面整治：關(guān)停境內(nèi)非法虛擬貨幣交易平臺(tái)，查處為虛擬貨幣交易提供支付結(jié)算服務(wù)的機(jī)構(gòu)，阻斷境外虛擬貨幣平臺(tái)向境內(nèi)用戶提供服務(wù)的渠道。例如，部分非法平臺(tái)通過境外服務(wù)器搭建交易網(wǎng)站，監(jiān)管部門通過技術(shù)手段屏蔽其訪問，同時(shí)對(duì)為平臺(tái)提供資金流轉(zhuǎn)的第三方支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰，從 “資金端” 和 “渠道端” 雙管齊下，遏制交易活動(dòng)；另一方面，監(jiān)管部門加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣相關(guān) “衍生業(yè)務(wù)” 的打擊，包括禁止虛擬貨幣挖礦、查處虛擬貨幣 “理財(cái)”“借貸” 等非法金融產(chǎn)品，避免風(fēng)險(xiǎn)向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)和普通投資者蔓延 —— 正如前文提到的 “5 倍杠桿” 等虛擬貨幣衍生交易，正是監(jiān)管重點(diǎn)打擊的對(duì)象，因其不僅放大風(fēng)險(xiǎn)，更涉嫌非法金融活動(dòng)。
此外，虛擬貨幣監(jiān)管還注重風(fēng)險(xiǎn)提示與公眾教育，提升全民風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)等部門通過官網(wǎng)、媒體報(bào)道、公益宣傳等多種渠道，持續(xù)發(fā)布虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)提示，揭露虛擬貨幣 “高收益” 噱頭背后的騙局，提醒公眾 “虛擬貨幣交易不受法律保護(hù)”“參與即面臨本金損失風(fēng)險(xiǎn)”。針對(duì)部分不法分子利用 “元宇宙”“區(qū)塊鏈創(chuàng)新” 等概念包裝虛擬貨幣的行為，監(jiān)管部門也及時(shí)澄清概念，避免公眾被誤導(dǎo)。這種 “整治與教育并行” 的監(jiān)管方式，既打擊了已存在的非法活動(dòng)，也從源頭減少了潛在受害者，形成 “不敢參與、不能參與、不想?yún)⑴c” 的社會(huì)氛圍。
需要強(qiáng)調(diào)的是，虛擬貨幣監(jiān)管并非 “臨時(shí)舉措”，而是維護(hù)金融安全的長(zhǎng)期需求。虛擬貨幣無真實(shí)價(jià)值支撐，其價(jià)格波動(dòng)完全由投機(jī)資金主導(dǎo)，且容易被不法分子利用，若不加以監(jiān)管，可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，損害公眾財(cái)產(chǎn)安全。中國(guó)的虛擬貨幣監(jiān)管政策，始終以 “保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全、維護(hù)金融秩序穩(wěn)定” 為核心，既不認(rèn)同虛擬貨幣的 “投資屬性”，也堅(jiān)決打擊任何形式的非法交易活動(dòng)。
未來，隨著虛擬貨幣非法活動(dòng)形式不斷變異，監(jiān)管手段也將持續(xù)升級(jí)，通過技術(shù)監(jiān)測(cè)、跨部門協(xié)作、國(guó)際合作等方式，進(jìn)一步壓縮虛擬貨幣非法活動(dòng)空間。公眾應(yīng)始終牢記：虛擬貨幣交易屬于非法金融活動(dòng)，任何規(guī)避監(jiān)管、參與交易的行為，都將面臨法律風(fēng)險(xiǎn)與財(cái)產(chǎn)損失。唯有遠(yuǎn)離虛擬貨幣，選擇合法金融渠道，才能真正守護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全。
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