在虛擬貨幣的相關(guān)討論中，“非法活動” 是監(jiān)管部門反復(fù)強(qiáng)調(diào)的核心概念。結(jié)合此前對 ABEY、BATC 等虛擬貨幣風(fēng)險的分析，虛擬貨幣非法活動并非單一行為，而是指所有圍繞虛擬貨幣展開、違反國家金融管理規(guī)定、危害金融秩序與公眾財產(chǎn)安全的行為總和。中國監(jiān)管部門早已明確其法律性質(zhì)，此類活動不受法律保護(hù)，參與或組織均可能面臨法律責(zé)任，公眾需清晰界定其范疇，堅決遠(yuǎn)離。
從法律界定來看，虛擬貨幣非法活動的核心是 “脫離法定金融監(jiān)管，危害金融安全”。根據(jù)中國人民銀行等多部門聯(lián)合發(fā)布的文件，虛擬貨幣并非法定貨幣，不具有與法定貨幣等同的法律地位，其相關(guān)業(yè)務(wù)活動屬于非法金融活動。這一界定明確了：任何涉及虛擬貨幣的發(fā)行、融資、交易、兌換、中介服務(wù)等行為，只要未獲得國家金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，均屬于非法范疇。例如，前文提到的 ABEY 通過白皮書宣傳 “區(qū)塊鏈生態(tài)” 并發(fā)行代幣，本質(zhì)就是未經(jīng)批準(zhǔn)的 “代幣發(fā)行融資”，屬于典型的非法金融活動；而境外平臺向澳門用戶提供 ABEY 交易服務(wù)，同樣因未獲得澳門金融管理局許可，構(gòu)成非法金融活動。
具體來看，虛擬貨幣非法活動主要包括四大類，每一類都與公眾利益密切相關(guān)。第一類是非法代幣發(fā)行融資（ICO），即發(fā)行方通過虛構(gòu) “區(qū)塊鏈技術(shù)”“生態(tài)應(yīng)用” 等概念，發(fā)布白皮書、搭建網(wǎng)站，向公眾發(fā)行虛擬代幣以募集資金（通常為比特幣、以太坊或法定貨幣）。這類活動中，代幣無真實價值支撐，發(fā)行方多為無資質(zhì)的個人或機(jī)構(gòu)，募集資金后常卷款跑路或用于揮霍，如 ABEY 的發(fā)行模式便屬于此類，此前多地曝出的 “空氣幣” 詐騙案均源于此。
第二類是虛擬貨幣交易炒作活動，包括在非法平臺上進(jìn)行虛擬貨幣與法定貨幣、虛擬貨幣之間的兌換，以及為交易提供中介、做市商等服務(wù)。這類活動的核心風(fēng)險在于 “價格操控” 與 “平臺跑路”：如 ABEY 在小眾平臺交易時，莊家通過拉漲砸盤收割散戶，平臺則可能凍結(jié)賬戶、挪用資金。中國已全面關(guān)停境內(nèi)虛擬貨幣交易平臺，境外平臺向境內(nèi)用戶提供服務(wù)同樣被嚴(yán)禁，參與此類交易不僅本金安全無保障，還可能因平臺倒閉血本無歸。
第三類是虛擬貨幣相關(guān)傳銷與詐騙，這是與公眾財產(chǎn)安全關(guān)聯(lián)最緊密的非法活動。不法分子常以 “高收益”“拉人頭返利” 為誘餌，將虛擬貨幣包裝成 “投資項目”，通過層級分銷、組隊挖礦等模式擴(kuò)張用戶。例如，推廣 ABEY 時承諾 “邀請 1 人買入返 10% 代幣”，本質(zhì)就是傳銷式詐騙 —— 依靠新用戶資金支付舊用戶 “收益”，一旦資金鏈斷裂，騙局即刻崩塌。此類活動還常伴隨虛假宣傳，如偽造 “政府背書”“企業(yè)合作” 等證明，誘導(dǎo)公眾入局。
第四類是利用虛擬貨幣從事洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動。虛擬貨幣的匿名性與跨境流通性，使其成為不法分子轉(zhuǎn)移非法資金的工具：通過將非法所得兌換為虛擬貨幣，在境外平臺多次轉(zhuǎn)賬后再兌換為法定貨幣，掩蓋資金來源與去向。前文提到的澳門用戶通過境外平臺交易 ABEY，就可能因資金流向不明，無意間卷入洗錢活動，面臨法律追責(zé)。
需要特別強(qiáng)調(diào)的是，虛擬貨幣非法活動的危害具有傳導(dǎo)性：不僅參與的公眾會蒙受財產(chǎn)損失，還可能引發(fā)區(qū)域性金融風(fēng)險，沖擊正常經(jīng)濟(jì)秩序。中國監(jiān)管部門對這類活動始終保持高壓打擊，包括關(guān)停非法平臺、查處涉案人員、阻斷資金鏈路等，同時通過風(fēng)險提示提升公眾認(rèn)知。例如，針對 ABEY 這類小眾虛擬貨幣的非法活動，監(jiān)管部門會通過技術(shù)手段監(jiān)測其交易流向，對相關(guān)推廣賬號、平臺進(jìn)行處置。
公眾需牢記：虛擬貨幣非法活動的本質(zhì)是 “以虛擬概念圈錢，以非法手段牟利”，任何宣稱 “虛擬貨幣有投資價值”“參與交易合法” 的說法均為謊言。無論是參與 ABEY 的發(fā)行融資，還是在境外平臺交易虛擬貨幣，都屬于非法行為，需承擔(dān)本金損失與法律風(fēng)險。遠(yuǎn)離所有虛擬貨幣相關(guān)活動，選擇銀行、證券等合法金融渠道，才是守護(hù)自身財產(chǎn)安全與遵守法律規(guī)定的唯一正確路徑。
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